18 серпня 2017 року набуло чинності Розпорядження Нацкомфінпослуг № 290 від 16.02.2017 року, яким Нацкомфінпослуг затвердила вичерпний перелік питань для перевірки лізингових компаній та інших небанківських фінансових установ.
Відповідно до статті 5 Закону України «Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності», виключно в межах переліку питань Нацкомфінпослуг визначає питання, щодо яких буде здійснюватися державний нагляд (контроль), та зазначає їх у направленні на перевірку.
Перевірка лізингових компаній може здійснюватися за наступними питаннями.
І. Загальні питання
- Юридична особа – суб’єкт підприємницької діяльності, яка за своїм правовим статусом не є фінансовою установою (далі – юридична особа), дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 15, 18, 19 Закону про споживачів, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил
- Юридична особа включає у договори про надання фінансових послуг обов’язкове посилання на внутрішні правила надання фінансових послуг
- Юридична особа надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статей 11, 18 Закону про споживачів, статті 10561 ЦКУ, статті 6 Закону про фінлізинг та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг юридичною особою
- Юридична особа зберігає протягом дії ліцензії документи, копії яких подавалися до органу ліцензування разом із заявою про отримання ліцензії, а також документи (копії), які підтверджують достовірність даних, що зазначалися здобувачем ліцензії в документах, які подавалися до органу ліцензування разом із заявою про отримання ліцензії
- Юридична особа повідомила Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності та звітних даних здобувача ліцензії)
ІІ. Спеціальні питання
- Юридична особа розмістила внутрішні правила надання фінансових послуг на власному веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати
- Юридична особа використовує у внутрішніх правилах поняття, які відповідають поняттям, визначеним законодавством. У разі застосування понять, не визначених законодавством, юридична особа надала у внутрішніх правилах їх визначення
- Юридична особа виконує вимоги абзацу сьомого пункту 24 Ліцензійних умов, яким установлено, що фінансова установа зобов’язана викладати положення внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і не допускати різного тлумачення. Одне і те саме слово не може вживатися для вираження різних понять. Різні слова не можуть вживатися для вираження одного і того самого поняття
- Юридична особа використовує внутрішні правила, які не суперечать Закону про фінлізинг, Положенню
- № 21, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених законодавством, визначених розділом ІІ Закону про споживачів
- Юридична особа надає клієнту (споживачу) інформацію відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщує інформацію, визначену частиною першою статті 12 зазначеного закону, на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність
- Юридична особа затвердила режим робочого часу (зокрема для своїх відокремлених підрозділів), а саме робочі та вихідні дні, робочі години та години перерви, і розмістила зазначену інформацію на власному веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечує її актуальність
- Юридична особа забезпечила відповідно до затвердженого режиму роботи присутність уповноваженої особи з роботи з клієнтами юридичної особи за місцезнаходженням юридичної особи та її відокремлених підрозділів
- Юридична особа дотримується вимог статей 4 – 18 Закону про фінпослуги
- Юридична особа забезпечила присутність керівника або уповноваженої особи юридичної особи під час проведення органом ліцензування у встановленому законом порядку перевірки додержання ліцензіатом вимог Ліцензійних умов № 913
- Юридична особа виконує укладені нею договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п’ятою ЦКУ та статтею 6 Закону про фінпослуги
- Юридична особа виконує Положення № 21, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг
- Юридична особа виконує рішення Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі рішення звітність у строк, установлений Порядком № 27
- Юридична особа виконує вимоги Нацкомфінпослуг, що відповідають її повноваженням, визначеним законом, зокрема надає на такі вимоги інформацію у встановлений у них строк
- Юридична особа дотримується обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, установлених пунктом 37 Ліцензійних умов № 913, розділом 2 Положення № 1515
- Юридична особа виконує вимоги пункту 40 Ліцензійних умов № 913, яким визначено, що над фінансовою установою не допускається здійснення контролю у значенні, наведеному в статті 1 Закону про захист конкуренції, резидентами держав, що здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону про оборону, та/або дії яких створюють умови для виникнення воєнного конфлікту та застосування воєнної сили проти України
- Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу юридичної особи, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю в юридичній особі, є бездоганною
